お客様本位の業務運営方針(FD)宣言

 

・基本理念

有限会社櫻井モータース商会は、「お客様第一」の理念のもと、公正・誠実な業務運営を徹底し、お客様の信頼に応えることを使命としています。私たちは、保険を通じてお客様の安心と安全を支え、持続的に価値を提供することを目指します。

1. 丁寧かつ親切な説明を行い、お客様の意向に沿った商品を提案します。(原則５．６に対応)

【取組】

  • お客様に対して、丁寧な意向把握・確認や重要事項の説明をしっかり丁寧に行います

【KPI】

  • ペーパーレス手続き率目標：90％以上（2024年度実績84.2％）

※ペーパーレス手続き率は2024年4月以降始期分からカウント開始。

2. 契約手続きを迅速かつ正確に行います。(原則６に対応)

【取組】

  • 早めの更新手続きでお客様にご安心いただきます。

  • 書類の不備が生じないよう、正確な手続きを徹底します。

【KPI】

  • 満期日７日前証券作成率目標：９５%以上(２０２４年実績９３．１%)

3. お客様のリスク・ご意向に沿った商品内容となっているか点検を行い、必要な補償について提案を行います。(原則１．５に対応)

【取組】

  • 個人賠償責任補償特約など、お客様のニーズに合った特約を提案します。

  • 証券診断を実施し、契約内容の見直しを促します。

【KPI】

  • 個人賠償責任特約セット率（自動車）：60％（2024年度実績40％

4. 適正な保険募集のための募集人教育を行います。(原則２.7に対応)

【取組】

  • 募集人の教育のため、社内勉強会を実施します。

  • お客様の声の振り返りを実施し、募集品質の向上に努めます。

【KPI】

  • 研修会や勉強会等の実施回数：月1回（2024年度実績12回）

5.お客様の声を起点に業務を改善する。（原則６に対応)

【取組】

  • お客様からの意見をもとに業務改善を実施。

  • 具体的な改善事例を積極的に社内で共有。

【KPI】

  • お客様アンケート回答率：目標10％（2024年度実績3.5％）

  • お客様アンケート満足度・推奨ポイント：目標10段階で10点（2024年度実績8点）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　策定日　2025.11.1